投資信託講座

金融商品を選ぼう

　「投資信託」の知って得するポイント

■　投資信託を買った本人が死亡したときは、どうすればいいの？

　クローズド期間中に投資信託を買った人が亡くなってしまった場合、持っていた投資信託はどうなるのでしょうか？

投資信託を持っている人（受益者）が死亡するなど特別な場合には、解約のできない「クローズド期間」内であっても投資信託を換金することができます。

　投資信託は原則としていつでも解約が可能ですが、なかには解約できない「クローズド期間」を設けているものがあります。投資信託を安定的に運用するために設けられている制度です。

　ただ、例え「クローズド期間」内であっても、投資信託を持っている人（受益者）の死亡や破産といった特別なケースについては「買取請求」に限り換金をすることができます。その場合はできるだけ早く、取引をしている販売会社に問い合わせましょう。

●クローズド期間に換金可能な特別なケース
　（1） 受益者の死亡
　（2） 受益者の破産
　（3） 受益者が天災・地変やその他の不可抗力によって財産の大部分を滅失したとき
　（4） 疾病により生計の維持ができなくなったとき
　（5） その他これに準ずる事由(*)があるとして販売会社が認めたとき
　*準ずる事由とは、火災、事故、失業など販売会社があらかじめ定めた範囲内に限られます。

　さまざまな投資信託を持っている人が亡くなった場合、どの金融機関にいくらあるのか不明なことがあります。そうすると手続きに時間がかかりますので、万一に備えて、キチンと管理しておくことも大切ですね。