投資信託講座

金融商品を選ぼう

　投資信託の費用と税金

■　「信託報酬」はいつ払うの？

　投資信託を持っているとかかる「信託報酬」。間接的な費用といわれるけれど、一体いつ、どのくらい支払っているのでしょうか？

信託報酬は、毎日、信託財産から差し引かれています。

　「信託報酬」とは、投資信託の運用に対する報酬や資産の管理、運用報告書などの様々な書類の作成にかかる費用のことで、毎日、投資信託の値段である「基準価額」が更新される際に差し引かれています。

　⇒ 投資信託の値段ってどうやって決まるの？

　どのくらい引かれるかについては、前もって決められており、投資信託説明書で確認できます。ただ、その金額は純資産額に対する比率（年率）で設定され、金額でいくらとは決まっていません。実際、引かれた金額については、運用報告書に書かれていますので、運用報告書が送られてきたら見てみましょう。

　⇒ 投資信託の費用は？
　⇒ 「信託報酬」ってなに？

ニッセイ日本勝ち組ファンドの例

　（1）投資信託説明書

　（2）運用報告書