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つみたてＮＩＳＡ採用ファンドのプラスリターン獲得率、「１０年リターン」では１００％

2023/05/30 19:27

　金融庁は５月２６日、三井住友ＤＳアセットマネジメントの「三井住友・ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックスファンド（為替ノーヘッジ型）」（愛称：ＮＹドリーム）をつみたてＮＩＳＡ対象ファンドに追加した。同ファンドは、「ダウ・ジョーンズ工業株価平均（円換算ベース）」をベンチマークとするインデックスファンド。今回の追加により、対象ファンドは、指定インデックス投資信託１９２本、指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）２８本、上場株式投資信託（ＥＴＦ）８本の合計２２８ファンドとなる。

　つみたてＮＩＳＡ採用ファンドのうち、プラスのリターンを確保できているファンドの割合を確認した。具体的には、現採用２２８ファンドのうち、米国籍ＥＴＦ１ファンド及び２０２３年４月設定の１ファンドを除く２２６ファンドを対象に、２０２３年４月末時点の過去１年間、３年間（年率）、５年間（年率）、１０年間（年率）のリターンがプラスとなったファンドの割合を算出した。

　過去１年間では、リターンのある２２０ファンドのうち１７７ファンドがプラスリターンを獲得し、割合は８０．５％（＝１７７／２２０）となった。以下、３年間ではリターンのある１９９ファンド中１９７ファンド、５年間ではリターンのある１７５ファンドのうち１７３ファンド、１０年間ではリターンのある５６ファンド全てがプラスのリターンとなり、プラスの割合は、順に９９．０％（＝１９７／１９９）、９８．９％（＝１７３／１７５）、１００％（＝５６／５６）となった。

　次に、つみたてＮＩＳＡ対象ファンドを含む全国内公募追加型株式投信（以下、全ファンド）を対象に確認したところ、過去１年間では、リターンのある５３１８ファンドのうち２７６２ファンドがプラスのリターンとなり、割合は５１．９％（＝２７６２／５３１８）となった。以下、３年間はリターンのある４６７４ファンド中４０５７ファンド、５年間はリターンのある４１３３ファンド中３３４９ファンド、１０年間はリターンのある２１７６ファンド中１９６６がプラスのリターンとなり、プラスの割合は、順に８６．８％（＝４０５７／４６７４）、８１．０％（＝３３４９／４１３３）、９０．３％（＝１９６６／２１７６）となった。

　つみたてＮＩＳＡ対象ファンド、全ファンドともに、過去１年間の割合が最も低くなる一方で、過去１０年間が最も高くなっており、長期投資の有効性が示されている。また、つみたてＮＩＳＡ対象ファンドは全期間において全ファンドを上回っている。過去１０年間の世界の株式市場が概ね右肩上がりであったことは、インデックスファンドが多いつみたてＮＩＳＡ採用ファンドの支援材料になったと見られるが、その点を踏まえても、過去１０年間のプラスリターン獲得率が１００％である点は、つみたてＮＩＳＡ採用ファンドを、長期積立投資に適したファンドとして評価する材料となろう。