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日興アセットが新ＮＩＳＡ向けの新ファンド、「Ｎｉつみインデックスラップ世界１０指数」を設定・運用開始

2023/06/20 18:21

　日興アセットマネジメントは６月２０日、新ＮＩＳＡに向けた新ファンド「Ｎｉつみインデックスラップ世界１０指数（均等型）」、ならびに、「同（安定成長型）」を設定し、運用を開始した。ＳＢＩ証券が同日から取り扱いを始めた。２０２４年１月から始まる新ＮＩＳＡにおいては、非課税保有期間の無期限化に加え、口座開設期間が恒久化され、さらに、投資枠が１人あたり１８００万円に拡大される。販売会社では、従来のＮＩＳＡ以上に幅広い投資ニーズに応える品揃えが必要になると考えられ、日興アセットでは新商品について「安定的な値動きでじっくり資産形成をしてきたいと考える方の選択肢の１つになることをめざす」としている。

　「Ｎｉつみインデックスラップ世界１０指数」は、国内・先進国（為替ヘッジあり・なし）・新興国の株式・債券、そして、国内・先進国のＲＥＩＴという１０種類のインデックスに連動する投資成果をめざす１０種類のマザーファンドに投資する。「均等型」は、１０種類のマザーファンドへの投資割合が均等になるように決定した基本配分比率にする。「安定成長型」では、株式・ＲＥＩＴ・債券の３つの資産がファンドにもたらすリスクの大きさを概ね等しくすることをめざして決定した基本配分比率を維持する運用を行う。購入時手数料は、購入時の基準価額の２．２％以内（税込み）、信託報酬は年０．４７８５％（税込み）。

　日興アセットで検証したところ、各ファンドの基本配分比率で投資した場合の過去の値動きは、株式やＲＥＩＴなどに比べて安定的な値動きが見られたとしている。また、「均等型」はリスクの高い資産の影響が相対的に大きくなるため、「安定成長型」に比べると、リスク・リターンが高くなる傾向がみられた。

　ファンドのブランド名といえる「Ｎｉつみ」は、日興アセットの「Ｎｉ」、ＮＩＳＡの「Ｎｉ」、中長期でのつみたて投資や時間を積み立てていくという意味の「つみ」を掛け合わせたもの。同ファンドは、「つみたてＮＩＳＡ」の対象商品であり、新ＮＩＳＡでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方の枠で活用することが可能なファンドになる。

　運用会社が新ＮＩＳＡを意識したファンドとして、つみたてＮＩＳＡ対象のバランス型ファンドを新規設定するのは、今回が初めてであり、今後、各社から新ＮＩＳＡの特性や使い方に対応した新商品が出てくるものと期待される。（イメージ写真提供：１２３ＲＦ）