投資信託講座

金融商品を選ぼう

　投資信託の費用と税金

■　同じ投資信託を追加で買う場合は、費用・税金はかかるの？

　既に持っている投資信託の運用成績がよいときは、同じ投資信託を追加で買いたくなるものです。同じ投資信託を追加で買うときには、購入手数料や税金はかかるのでしょうか？

「分配金再投資コース（＝自動けいぞく投資コース）」で分配金により追加購入する場合は再投資に必要な購入手数料と消費税相当額はかかりません。一方、新しい資金や「分配金受取コース（＝一般コース）」を選んで現金で受け取った分配金で追加購入する際には、購入手数料と消費税相当額がかかります。

　「分配金再投資コース（＝自動けいぞく投資コース）」で投資信託を買った場合、支払われた分配金から所得税、住民税が控除された後、同じ投資信託を追加購入することになります。この場合には投資信託を買うための販売手数料や消費税相当額はかかりません。そのため分配金再投資コースは、長期でじっくりと資産を増やしたい場合などに効果的なコースです。

　一方、「分配金受取コース（＝一般コース）」を選択して現金で受け取った分配金で同じ投資信託を買ったり、新しい資金で追加購入したときは、購入手数料とそれにかかる消費税相当額を支払うことになります。

　なお、投資信託を買うときの費用・税金については関連ページをご覧ください。

　⇒ 投資信託の費用は？