投資信託講座

金融商品を選ぼう

　投資信託の分配金

■　「収益分配金のご案内（兼、支払通知書）」の見方

　分配型の投資信託を買っていると、分配金が出るたびに「収益分配金のご案内（兼、支払通知書）」が送られてきます。この案内通知は、どこを見たらいいのでしょうか。

　投資信託は決算後、分配金の金額が決まります。分配金が支払われる場合は、みなさんのところに「収益分配金のご案内（兼、支払通知書）」が送られてきます（「分配金再投資コース（＝自動けいぞく投資コース）」を選んでいる場合は、「収益分配金再投資のご案内」が届きます）。この「収益分配金のご案内（兼、支払通知書）」は、どこに注目して見たらいいのでしょうか？

　⇒ 投資信託の「決算」ってどういうこと？「決算」になにが行なわれるの？

（1） 分配金受取コース（＝一般コース）の場合
　「収益分配金のご案内（兼、支払通知書）」を受け取ったら、「お支払金額」を見ましょう。
（2） 分配金再投資コース（＝自動けいぞく投資コース）の場合
　「収益分配金再投資のご案内（兼、支払通知書）」を受け取ったら、「再投資口数」を見ましょう。

（1） 分配金受取コース（＝一般コース）の場合
　「お支払金額」は、分配金の総額から税金（所得税と住民税）を引いた、実質的に受け取る金額を表しています。この「お支払金額」に書かれている金額が、みなさんの口座に入金されることになります。

（2） 分配金再投資コース（＝自動けいぞく投資コース）の場合
　「再投資口数」は、分配金の総額から税金（所得税と住民税）を引いた金額で新しく買い増した投資信託の口数を表しています。この「再投資口数」の分だけ、みなさんが持っている投資信託の口数が増えることになります。

　なお、MMFの分配金再投資の場合は、「収益分配金のご案内（兼、支払通知書）」は作成されません。
　「収益分配金のご案内（兼、支払通知書）」には、分配金の支払日（再投資日）や個別元本、普通分配金や元本払戻金（特別分配金）といった分配金の内訳、分配金に掛かる税額などの情報も記載されていますので、受け取ったら必ず目を通すようにしましょう。